Man könnte es für unvorstellbar halten, dass jemand die Informationen über ein Individual Retirement Account (IRA) mit tausenden von Dollars verlegt. In der Tat ist es ziemlich alltäglich. Wenn es eine große Veränderung im Leben gibt, wie beispielsweise eine Verlegung ins Ausland oder eine Scheidung, können Konten und Finanzunterlagen leicht verlegt werden. Häufiger finden Sie Hinweise darauf, dass ein Familienmitglied eine IRA hat oder hatte. Ein unerwarteter Tod oder der Beginn einer schwächenden Krankheit wie Alzheimer kann zum Verlust von IRA-Kontoinformationen führen.
Schritt 1
Beginnen Sie Ihre Suche, um eine verlorene IRA zu finden, indem Sie Steuererklärungen aus früheren Jahren überprüfen. Steuerabzüge für Beiträge zu einer IRA müssen aufgeführt sein. Am wichtigsten ist der Name des Finanzinstituts, in dem sich die IRA befindet.
Schritt 2
Überprüfen Sie frühere Kontoauszüge. Beiträge zu einer IRA werden aufgelistet. In den Kontoauszugseinträgen darf nicht angegeben werden, dass das Geld auf einem IRA-Konto hinterlegt wurde. Sie können jedoch leicht wahrscheinliche Transaktionen identifizieren. Sie oder der Eigentümer der IRA haben Beiträge an ein Finanzinstitut geleistet. Ungeklärte Transaktionen können mit diesem Finanzinstitut ausgecheckt werden. Wenn Sie nicht alle früheren Kontoauszüge haben, überprüfen Sie die Scheckbücher oder stornierten Schecks.
Schritt 3
Kontaktieren Sie vorherige Arbeitgeber. Wenn Sie oder der IRA-Eigentümer Gelder aus einem 401k oder einem anderen vom Arbeitgeber bereitgestellten Pensionsplan in eine IRA einbrachten, kann der Planadministrator Ihnen die Institution nennen, die das Geld erhalten hat.
Schritt 4
Wenden Sie sich an Investmentfonds, Banken oder Maklerfonds, die Sie bei der Überprüfung von Finanzunterlagen erwähnt haben. Sie können Ihnen sagen, ob es Konten gibt, die Ihnen nicht bekannt sind.
Schritt 5
Suchen Sie online nach nicht beanspruchten Fonds in Ihrem Namen oder dem Namen der Person, die eine IRA besitzt. Sie müssen nicht für eine Online-Suche nach nicht beanspruchten Objekten bezahlen. Die nationale Vereinigung der nicht beanspruchten Immobilienverwalter unterhält eine kostenlose Sucheinrichtung bei MissingMoney.com.
Schritt 6
Erkundigen Sie sich bei staatlichen Büros für nicht beanspruchte Immobilien. Wenn Finanzinstitute Gelder haben, die als aufgegeben oder nicht beansprucht eingestuft werden, überweisen sie das Geld schließlich an den Staat. Eine Liste der staatlichen Büros für nicht beanspruchte Immobilien und Kontaktinformationen finden Sie auf einer Website auf der Seite "Nicht beanspruchte Immobilien".
Dinge, die du brauchen wirst
- Finanzunterlagen
- Internet Zugang
