Ein Trust für Minderjährige ist derselbe wie ein Trust für Erwachsene mit der einzigen Ausnahme, dass der Erblasser - die Person, die den Trust erstellt - einen Custodian ernennen muss, um die Finanzen im Trust zu verwalten, bis das Kind erwachsen wird. Sie können Bestimmungen in den Trust aufnehmen, die begrenzen, wie die Depotbank die Gelder verwendet, und sogar die Fähigkeit des Kindes einschränken, die Gelder des Trust zurückzuziehen, wenn er erwachsen wird. Trusts sind komplex, und Sie sollten die Hilfe eines erfahrenen Immobilienplanungsanwalts in Anspruch nehmen, der Sie unterstützt.
Schritt 1
Wählen Sie eine Depotbank aus. Der Verwahrer verwaltet die Gelder im Trust für das Kind, bis er erwachsen wird. Während die Depotbank den Meldepflichten des Nachlassgerichtes unterliegt, das Ihren Nachlass verwaltet, sollten Sie nur jemanden wählen, dem Sie vertrauen. Darüber hinaus haben viele Finanzinstitute professionelle Depotbanken, die das Trust gegen eine Gebühr verwalten können.
Schritt 2
Übertragen Sie die Gelder oder andere Vermögenswerte, die Sie als Teil des Trusts haben möchten. Das Konto wird "Im Vertrauen auf [Name des minderjährigen Kindes]" genannt. Ihr Finanzinstitut kann diesen Schritt für Sie übernehmen.
Schritt 3
Entwurf eines Treuhanddokuments, in dem das minderjährige Kind, die von Ihnen gewünschte Depotbank, eine Ersatz-Depotbank für den Fall, dass die erste nicht bereit oder nicht in der Lage ist, ihre Pflichten zu erfüllen, sowie der Betrag und der Ort der in den Trust einzubeziehenden Gelder definiert werden . Konsultieren Sie einen Anwalt für Immobilienplanung, wenn Sie Unterstützung bei diesem Schritt benötigen.
Schritt 4
Skizzieren Sie alle Bestimmungen, wenn Sie die Verwendung des Treuhandfonds einschränken möchten. Zum Beispiel werden einige Erblasser angeben, dass das Vertrauen nur verwendet werden darf, um die Grundbedürfnisse nach Gesundheit, Sicherheit und Wohlergehen des Kindes zu erfüllen, bis es ein Erwachsener ist. Sie können auch angeben, dass die Vertrauensstellung nur für Bildungsausgaben verwendet werden darf. Typischerweise enthält ein Trust eine Bestimmung, die erklärt, dass sich das Trust auflösen wird und dass alle Assets an das Kind verteilt werden, wenn er ein bestimmtes Alter erreicht, normalerweise 25.
Schritt 5
Unterzeichnen und datieren Sie das Treuhanddokument, indem Sie alle Gesetze und Vorschriften befolgen, die von Ihrer Gerichtsbarkeit gefordert werden. Zum Beispiel verlangen einige Staaten, dass das Signieren des Trust-Dokuments von nicht weniger als zwei unbeteiligten Parteien bezeugt wird - Personen, die nicht im Trust-Dokument genannt sind. Wenn Sie diesen Formalitäten nicht nachkommen, dürfen die Bestimmungen, die Sie in dem Trust formuliert haben, nicht ausgeführt werden.
Schritt 6
Geben Sie eine Kopie des Treuhanddokuments an die Depotbank, die Sicherungsverwahrstelle, das Kind oder dessen Eltern oder Erziehungsberechtigten und das Finanzinstitut, das den Trust verwaltet, ab.
Tipps
- Lassen Sie persönliche Gegenstände aus dem Trust. In der Regel sollten nur einkommensschaffende Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen oder Fonds, die auf einem zinsbringenden Bankkonto gehalten werden, in einem kleinen Trust enthalten sein.
Warnungen
- Verlassen Sie sich bei der Erstellung Ihres eigenen Vertrauens nicht auf allgemeine Informationen über kleinere Trusts als Rechtsberatung. Nur ein in Ihrer Rechtsordnung zugelassener Anwalt ist zur Rechtsberatung qualifiziert.
