Die Abstimmung Ihrer Banktransaktionen mit Ihrem monatlichen Kontoauszug wird als Bankabstimmung bezeichnet. Der Prozess erfordert einen Abgleich Ihres Kontoauszugs mit Ihrem Kontoauszug, Scheckzahlungen, Einzahlungen und Finanztransfers. Abstimmungen helfen sicherzustellen, dass Ihr Kontostand korrekt ist, bestimmen, welche ausstehenden Zahlungen nicht ausgeglichen wurden, und stellen Unstimmigkeiten fest. Bankabstimmungen können für kleine Unternehmen und persönliche Girokonten und Sparkonten oder für Buchhaltungsanforderungen des Unternehmens verarbeitet werden.
Kontostand ermitteln
Die Abstimmung Ihres Bankkontos mit Ihren Schecks, Abhebungen und Einzahlungsunterlagen hilft Ihnen dabei, Ihren tatsächlichen Kontostand zu ermitteln. Ihr Kontoauszug enthält möglicherweise keine Zahlungen, die Sie geleistet haben, die jedoch nicht von Ihrem gebuchten Kontostand abgezogen wurden. Es ist wichtig, dass Sie Ihr wahres Guthaben kennen, um Überziehungen Ihres Kontos zu vermeiden und sicherzustellen, dass Sie über ausreichende Mittel verfügen, um die erforderlichen Abhebungen für Rechnungszahlungen oder Taschengeld abzudecken.
Probleme entdecken
Routine Überprüfung Ihres Kontoauszuges ermöglicht es Ihnen, Probleme aufzudecken. Bankautomatisierung und menschliche Fehler können transponierte Zahlen, falsche Einzahlungen und andere Fehler verursachen, die sich auf die Summe Ihrer Girokonten auswirken können. Ein monatlicher Bankabgleich stellt sicher, dass Probleme schnell entdeckt werden, und routinemäßige Überprüfungen verringern die Zeit, die für die Analyse Ihres Kontos benötigt wird. Monatliche Bankabstimmungen können Sie auch davon abhalten, Fristen für die Meldung von Diskrepanzen an Ihre Bank zu verpassen.
Uncash-Checks identifizieren
Uncases können zu finanziellen Problemen führen. Schecks können nicht eingelöst werden, wenn sie in der Post verloren gehen, von einem Rechnungszahlungsstummel getrennt werden oder vergessen werden. Wenn Sie Ihre offenen Schecks identifizieren, können Sie sicherstellen, dass Zahlungen an Ihre Gläubiger aktuell sind. Nicht eingelöste Schecks können zu einem überzogenen Konto führen, wenn Sie die ausstehende Verbindlichkeit vergessen und sich ausschließlich auf Ihren Girokontosaldo verlassen.
Interne Revision
Bankabstimmungen sind ein Routineprozess in den Finanz- und Buchhaltungsabteilungen der meisten Unternehmen. Kleinunternehmen führen Abstimmungen durch, um die Genauigkeit ihrer Bücher sicherzustellen. Große Unternehmen müssen möglicherweise monatliche Bankabstimmungen im Rahmen ihrer internen Revisionsprozesse durchführen und sich an die Bundesgesetze bezüglich des Cash-Managements halten.
Überprüfung der Finanzen
Monatliche Bankabstimmungen können als inoffizielle Finanzprüfung dienen. Indem Sie Ihre Ausgaben und Einzahlungen abstimmen, können Sie den Geldfluss sehen und feststellen, ob Sie mehr ausgeben, als Sie auf Ihr Konto einzahlen. Die Übersicht gibt einen Überblick darüber, wo Geld ausgegeben wird, was zu langfristigen finanziellen Problemen durch Überausgaben führen kann.
